O Rastreamento de Contas Correntes de Devedores é um serviço que permite obter informações sobre a existência de contas correntes bancárias, contas postais, registadas em nome de uma pessoa singular ou coletiva.
O Rastreamento de Conta Corrente de Devedores pode ser solicitado por pessoas físicas com residência e/ou domicílio na Itália e pessoas jurídicas (sociedades de capital, snc, sas e associações) que tenham sede social na Itália.
A investigação bancária que visa rastrear as relações de conta corrente do devedor é realizada em todo o território nacional.
Quando pode ser útil solicitar o serviço? Execução judicial, cobrança de dívidas, sucessões.
Qualquer tipo de rastreamento bancário é processado em até 15 dias úteis.
Existem 2 tipos de rastreamento disponíveis:
- Rastreamento básico de conta corrente
- Rastreamento de Conta Corrente de Ouro
Abaixo estão informações detalhadas sobre cada serviço
Rastreamento de base
- Indicação de residência ou sede social, se for pessoa jurídica.
- Contas bancárias ativas.
- Contas correntes postais ativas.
Rastreamento de ouro
- Indicação de residência ou sede social.
- Contas bancárias ativas.
- Contas correntes postais ativas.
- Contas correntes on-line.
- Cadernos de poupança.
- Contas de depósito.
- Cartões de conta com IBAN
O Serviço de Rastreamento de Contas Correntes é destinado principalmente a Escritórios de Advocacia especializados em cobrança de dívidas. Geralmente, isso é necessário antes que uma execução hipotecária possa ser realizada. Também os síndicos da falência que precisam verificar se há ou não contas bancárias em nome do falido, além daquelas evidentemente já declaradas.
Esse tipo de investigação de ativos também pode ser útil em questões de herança. Pense em todos aqueles casos em que é necessário verificar se o falecido era titular de contas correntes das quais os herdeiros desconheciam.
Informações importantes sobre rastreamento de contas de devedores.
Dada a sensibilidade do assunto em questão, o rastreamento bancário só pode ser solicitado se você realmente tiver um direito de crédito ou outro direito contra a pessoa física ou jurídica para quem o rastreamento é solicitado. É aconselhável indicar os detalhes do julgamento ou do processo de execução nas notas da solicitação. Solicitações que não atenderem a esses requisitos não serão processadas.
Ressalta-se que este tipo de atividade é realizada por empresa parceira externa com autorização regular nos termos do art. 134 TULPS. Para mais informações, leia aqui.
Nenhum dos tipos de investigação patrimonial da pessoa física ou jurídica acima mencionados permite a verificação da existência de cartões de débito ou de crédito recarregáveis. Somente aqueles com um IBAN conforme especificado acima podem ser rastreados. Todas as contas conjuntas são excluídas da investigação.
No que se refere às investigações para fins sucessórios, especifica-se que a pesquisa só poderá ser realizada em sujeitos falecidos nos últimos 12 meses. Obviamente, você deve documentar que é o herdeiro da pessoa para quem a investigação está sendo conduzida.
Para qualquer informação ou esclarecimento sobre Rastreamento de Conta Corrente de Devedores você pode enviar sua solicitação pela página de contato.
